Esettanulmány

Egy személy elsősorban ismerőseinek, illetve ismerősei ajánlása útján további természetes személyeknek kriptoeszközzel kapcsolatos befektetési lehetőséget ajánlott.

A vele kapcsolatba került személyeknek elmondta, hogy kriptoeszközökkel folytatott arbitrázs kereskedési technikával jelentős nyereségre tud szert tenni, ehhez azonban forrásra van szüksége. A könnyű haszonban reménykedő befektetni szándékozó emberek több tíz millió forintnak megfelelő forintot, illetve eurót adtak át a befektetést ajánló személynek, aki az átvett pénzeszközök visszafizetésére kötelezettséget vállalt. A befektetést ajánló személy a pénzeszközök átvételéről kölcsönszerződés elnevezésű dokumentumokat íratott alá a nála befektető személyekkel, azonban a bizonyítási eljárás során megállapítást nyert, hogy a a befektetést ajánló személlyel kapcsolatba került természetes személyek nem kölcsönnyújtási, hanem befektetési célzattal adták át a befektetést ajánló személy részére a pénzeszközöket. a befektetést ajánló személy az átvett pénzeszközöket Bitcoinra átváltotta, majd ezt követően kriptotőzsdén folytatott kereskedést, amely veszteségesnek bizonyult és az átvett pénzeszközök jelentős részét az erre vonatkozó vállalása ellenére nem fizette vissza a vele kapcsolatba került befektető természetes személyeknek, akik ennek folytán a befektetett pénzüket is elvesztették.

Az MNB a piacfelügyeleti eljárása során megállapította, hogy a befektetést ajánló személy vizsgált tevékenysége kimerítette a Hpt. szerinti más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól történő elfogadása pénzügyi szolgáltatási tevékenység fogalmát, mivel egyedileg előre meg nem határozott személyektől gyűjtött pénzeszközöket oly módon, hogy azokkal sajátjaként rendelkezett és amely pénzeszközök – illetőleg kamat – visszafizetésére kötelezettséget vállalt. A befektetést ajánló személy eljárásban vizsgált tevékenysége kapcsán az üzletszerűség hármas konjunktív feltétele is teljesült, tekintettel arra, hogy a befektetést ajánló személy forrásgyűjtési tevékenységét vagyonszerzési célzattal rendszeresen folytatta, amelynek keretében előre, egyedileg meg nem határozott ügyleteket kötött.

Tekintettel arra, hogy a befektetést ajánló személy visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól történő gyűjtése pénzügyi szolgáltatási tevékenység végzésére jogosító engedéllyel nem rendelkezett és a tevékenysége bizonyítottan kimerítette a Hpt. releváns fogalomkörét, az MNB megállapította, hogy a befektetést ajánló személy tevékenységét az arra vonatkozó felügyeleti engedély nélkül végezte.